Como conectar o banco na Tamy pelo Open Finance e deixar o extrato entrar sozinho

Em 4 passos e menos de 3 minutos você conecta a conta PJ, o extrato começa a entrar sozinho e a Tamy passa a conciliar cada lançamento com o que você já registrou. Zero digitação de extrato.

São 23h. O Carlos fechou o bar, sentou no balcão e abriu o app do banco no celular. De novo aquela rotina: olhar lançamento por lançamento, tentar lembrar o que foi cada saída, anotar num caderno o que entrou pela maquininha e o que saiu pro fornecedor. Meia hora depois ele ainda não tem certeza se bateu. Amanhã de manhã faz tudo de novo.

Esse tempo digitando extrato é tempo que não volta. E o pior: quando você digita à mão, sempre escapa um lançamento, sempre entra um errado. Conectar o banco na Tamy pelo Open Finance resolve essa parte da noite do Carlos. Você autoriza uma vez, o extrato passa a entrar sozinho e a Tamy cruza cada linha com as despesas e receitas que já estão lá. Neste guia você vê o passo a passo, entende por que é seguro e o que muda no seu dia depois de conectar.

Resumo em 3 pontos

• Conectar a conta PJ via Open Finance faz o extrato entrar sozinho na área de Bancos, sem você digitar.
• A conexão é regulada pelo Banco Central e é somente leitura: a Tamy lê os lançamentos, não movimenta seu dinheiro.
• Depois de conectar, a Tamy concilia o extrato com o que você já lançou e ainda ajuda a separar o que é PJ do que é pessoal.

O que é conectar o banco na Tamy?

Conectar o banco na Tamy é autorizar, pelo Open Finance, que a Tamy leia os lançamentos da sua conta bancária. A partir daí o extrato entra sozinho na área de Bancos, sem digitação. É uma conexão de leitura, regulada pelo Banco Central, que serve para montar seu fluxo de caixa e conciliar as movimentações com as despesas e receitas que você já registrou.

Na prática, é você trocar a rotina de "abrir o app do banco e copiar cada lançamento" por "os lançamentos aparecem prontos". A Tamy usa a infraestrutura do Open Finance, o mesmo sistema que o Banco Central criou para você mandar seus próprios dados bancários de um lugar para outro com segurança. Nada de senha do banco guardada em planilha, nada de printar extrato.

Uma coisa importante para deixar clara desde já: aqui a gente está falando de conexão bancária, não de conectar maquininha. A Tamy lê o que caiu na sua conta. Se a Stone ou a Cielo depositam o valor das vendas na sua conta PJ, esse depósito entra pelo extrato como qualquer outra entrada. Mas a Tamy não conecta na maquininha em si.

Por que o extrato entrando sozinho muda seu dia?

Porque você para de gastar meia hora por noite digitando lançamento e para de errar por cansaço. Com o extrato automático, cada entrada e saída aparece na Tamy sem esforço, e ela usa isso para montar seu fluxo de caixa, calcular quanto realmente sobrou e avisar antes do caixa apertar. O trabalho manual vira conferência rápida.

Pensa no que acontece hoje sem a conexão:

• Você abre o app do banco e digita cada lançamento na sua planilha ou no caderno.
• Metade das saídas você não lembra o que foi, então deixa "diversos".
• No fim do mês seu fluxo de caixa está incompleto, e aí não dá pra confiar nele pra decidir nada.

Com o banco conectado, o jogo vira. O extrato entra completo, sem "diversos" por esquecimento, e a Tamy consegue trabalhar em cima de dado de verdade. É o que alimenta a previsão de fluxo de caixa dos próximos dias: sem extrato completo, qualquer previsão é chute. Com extrato completo, ela consegue te avisar "olha, dia 12 o caixa aperta" antes de acontecer.

E tem o lado da conta misturada. Muito dono de restaurante paga a escola do filho, o mercado de casa e o fornecedor tudo pela mesma conta. Conectando a conta PJ, a Tamy passa a olhar o dinheiro do negócio e sinaliza o que parece pessoal, o que é o primeiro passo pra você separar de vez a conta PJ da PF e enxergar o lucro real da loja.

Como conectar o banco na Tamy pelo Open Finance: passo a passo

Conectar leva menos de 3 minutos e você faz uma vez só. O caminho é: entrar na área de Bancos, escolher a instituição, autorizar no ambiente do próprio banco e voltar pra Tamy. A partir da confirmação, os lançamentos começam a entrar sozinhos. Veja os 4 passos.

1. Abra a área de Bancos. No menu da Tamy, entre em Bancos. É ali que suas contas conectadas ficam e onde o extrato vai aparecer.
2. Escolha o seu banco e comece a conexão. Clique em conectar uma nova conta e procure a instituição na lista. São praticamente todos os bancos e contas digitais do país, disponíveis pelo Open Finance.
3. Autorize no ambiente do seu banco. Você é levado para a tela do próprio banco, onde faz login e confirma que autoriza a Tamy a ler os lançamentos. Essa etapa acontece no banco, não na Tamy, então sua senha não passa pela gente.
4. Volte e veja o extrato entrar. Confirmada a autorização, você volta pra Tamy e a conta aparece conectada na área de Bancos. Em alguns instantes os lançamentos do extrato começam a cair sozinhos.

Depois desse passo a passo você não precisa mais voltar pra digitar. A conexão fica ativa e o extrato continua entrando conforme os lançamentos acontecem. Se um dia quiser desconectar, dá pra revogar a autorização quando quiser, tanto na Tamy quanto no seu banco.

O que acontece depois de conectar: a conciliação automática

Depois que o extrato entra sozinho, a Tamy cruza cada lançamento do banco com as despesas e receitas que você já registrou. Isso é a conciliação bancária: ela identifica que o pagamento de R$ 380,00 pro fornecedor no extrato é a mesma despesa que você lançou por foto da nota, e casa as duas. O que sobra sem par é o que você precisa olhar.

É aqui que a conexão vira gestão de verdade, não só um extrato bonito. Sem conciliação, você tem duas listas soltas: o que o banco diz que saiu e o que você anotou. Com conciliação, a Tamy bate as duas e te mostra três coisas:

Essa terceira linha conversa direto com o seu controle de contas a pagar: quando a Tamy vê uma conta registrada que ainda não bateu no extrato, fica fácil saber o que está em aberto e o que já foi quitado. Menos susto no fim do mês, menos boleto pago em duplicidade.

O ganho no fim é simples de medir: em vez de meia hora conferindo extrato à mão, você olha só o que ficou sem par. Na prática, a maior parte das noites você só confirma que está tudo batido e vai dormir.

Conectar o banco pelo Open Finance é seguro?

Sim. O Open Finance é o sistema criado e regulado pelo Banco Central do Brasil justamente para você compartilhar seus dados bancários com segurança e com o seu consentimento. A conexão da Tamy é somente leitura: ela lê os lançamentos do seu extrato para montar fluxo de caixa e conciliar, mas não movimenta, não transfere e não paga nada.

Vale destacar três pontos que costumam tranquilizar quem está conectando pela primeira vez:

• Você autoriza no ambiente do próprio banco. O login e a confirmação acontecem na tela do seu banco, então sua senha não passa pela Tamy.
• É leitura, não movimentação. A permissão que você dá é de consulta. A Tamy enxerga entradas e saídas, mas não tem como sacar, transferir ou pagar por conta própria.
• Você manda no consentimento. Foi você quem autorizou, e é você quem desliga. Dá pra revogar o acesso quando quiser, e a conexão para na hora.

Segundo o Banco Central, o Open Finance foi desenhado para que o cliente seja o dono dos próprios dados e decida com quem compartilha. Quando você conecta o banco na Tamy, é exatamente isso que está fazendo: autorizando a leitura do seu extrato pra ele trabalhar por você, e podendo voltar atrás quando bem entender.

Perguntas frequentes

Conectar o banco pelo Open Finance é seguro? É. O Open Finance é regulado pelo Banco Central do Brasil e a conexão da Tamy é só de leitura: ela lê os lançamentos do seu extrato, não movimenta, não transfere e não paga nada por conta própria. Você autoriza direto no ambiente do seu banco e pode cancelar quando quiser.

A Tamy vai poder mexer no meu dinheiro? Não. A conexão é somente leitura. A Tamy enxerga as entradas e saídas para montar seu fluxo de caixa e conciliar, mas não tem permissão para transferir, sacar ou pagar sem você.

Quais bancos dá para conectar? A conexão via Open Finance cobre praticamente todos os bancos do país, incluindo os principais bancos e contas digitais usados por restaurante no Brasil. Se o seu banco participa do Open Finance, provavelmente ele está na lista.

Preciso digitar o extrato depois de conectar? Não. Depois que você autoriza, os lançamentos passam a entrar sozinhos na área de Bancos. A Tamy ainda cruza esses lançamentos com as despesas e receitas que você já registrou, então sobra menos digitação e menos conferência manual.

Conectar o banco separa a conta PJ da PF? Ajuda bastante. Conectando a conta PJ do negócio, a Tamy passa a olhar só o dinheiro da empresa. Se você mistura pagamento pessoal na conta da loja, ela sinaliza o que parece pessoal para você separar.

Conecte uma vez e nunca mais digite extrato

Aquela meia hora que o Carlos gasta toda noite copiando lançamento do app do banco pode virar uma conexão de 3 minutos feita uma vez só. Conectou a conta PJ, o extrato entra sozinho, a Tamy concilia com o que você já lançou e te avisa antes do caixa apertar. Você troca digitação por decisão.

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